蛋糕里躲萬元現金，隱秘騙局怎么防

公安機關打防并舉提示群眾勿做電詐“東西人”

“高價收購閑置銀行卡、mobile_phone卡”“高薪兼職包養網心得輕輕松松”“兼職采購日結，300元一天”“無需典質，無需征信，疾速放款”……

面對花樣百出、防不勝防的誘騙伎倆，公安機關呼吁群眾晉陞識騙防騙意識。2024年“全平易近反詐外行動”集中宣傳月主題為“警戒詐騙老手法，不做電詐東西人”。各地各部門在全國范圍內組織開展防范電信網絡詐騙犯法進社區、進農村、進家庭、進學校、進企業宣傳活動，增強群眾識騙防騙意識，防止成為電信網絡詐騙分子的“東西人”和“幫兇”。

詐騙伎倆不斷創新

萬元現金做成“鮮花”裝進花盒，送給長輩做誕辰禮物；在“紀念日”定制蛋糕制造驚喜，內躲數萬元現金……噱頭百出的“禮物”背后，有著什么樣的隱秘騙局？

“這是電詐分子的新型洗錢方法。電詐分子向商家提出定制禮盒等年夜額消費需求后，以付款為由獲得商家銀行卡號，隨后將卡號轉發給電詐受益人。”公安部刑事偵查局有關負責人介紹說，“貨款”其實就是電詐案件的贓款，電詐分子借此實現疾速洗錢的目標。

近年來，公安部聚焦國民群眾深惡痛絕的電信網絡詐騙犯法，持續組織開展“云劍”“斷卡”“斷流”“拔釘”和打擊緬北涉我電信網絡詐騙犯法等一系列行動，統籌推包養網進打防管控建各項辦法，打擊管理任務獲得明顯成效，電信網絡詐騙犯法上升勢頭獲得有用遏制。當前，電詐分子一方面想方設法迴避公安機關的打擊，另一方面不斷創新詐騙方法和伎倆，犯法形勢仍然嚴峻復雜。

2023年，全國公安機關共立幫助信息網絡犯法活動、不符合法令應用信息網絡案件21.2萬起，同比上升20.4%。電詐伎倆多種多樣，電詐“東西人”也種類單一。

何為電詐“東西人”？

“這是對幫助電詐團伙實施違法犯法行為的相關人員的統稱。電信網絡詐騙各環節都需求‘東西人’，有供卡類、金融付出東西類、轉移案款類、供給通訊技術支撐類等分歧類型的‘東西人’。”公安部刑事偵查局有關負責人介紹說，根據法令規定，如包養網果“東西人”具有犯法的居心、過掉，則構成幫助信息網絡犯法活動罪、詐騙罪共犯。

據公安部刑偵局有關負責人梳理，在電詐犯法鏈條中，電詐分子需求將詐騙錢款疏散轉進多個層級的別人銀行賬戶中，隱蔽詐騙錢款來源，迴避公安機關清查。境外電詐分子凡是遠程操控境內的mobile_phone等設備撥打詐騙電話，假充境內號碼。電詐分子還應用別人互聯網賬號，或冒用成分向親友騙錢，或用來發布違規廣告、推廣引流信息。為完成上述違法犯法行為，電詐分子大舉收購、獲取“兩卡”和個人信息，發展“跑分”洗錢、推廣引流等網絡“黑灰產”，應用多種手腕利誘蒙騙群眾成為電詐“東西人”。

類型多樣觸及面廣

“工資日結！薪資300元一天！美妝商場采購兼職僱用！”近日，浙江寧波的年夜學生小美（假名）在網絡上看到一則僱用廣告。小美聯系廣告發布者應聘，對方告訴小美：采購款會事前打到她的銀行賬戶，她往銀行取現后按請求到商場采購，全部旅程有任務人員帶教，她只需求共同。

但是，待小美把打到本身銀行賬戶的15萬元取現并交給“任務人員”后，對方以“本日缺貨”為由讓她歸去等告訴，隨后就音信全無。小美領到了1500元的報酬，但也等來了差人。她這才了解，掏出的15萬元都是電詐分子騙來的錢款。

老年人也是電信網絡詐騙犯法團伙的目標群體。據統計，2023年，電信網絡詐騙受益者的均勻年齡為37歲，18歲至40歲的占比為包養網心得62.1%，41歲至65歲的占比為33.1%。

“您好，本基金由國務院扶貧辦進行發放，全部旅程無須繳納任何價格……”本年2月，年逾60歲的劉某收到這樣一條短信。劉某根據短信鏈接加對方為微信老友后，對方自稱是包養當局部門任務人員，劉某被確定為幫扶對象。之后，對方稱要將劉某包裝成“進不夠出”的樣子，需求大批的銀行流水以及最終清零的賬戶作為申請項。劉某在對方請求下先后將收到的多筆匯款匯到指定賬戶。很快，他的賬戶顯示被凍結。當平易近警找上門時，他才如夢方醒。

在公安部6月25日公布的十年夜高發電信網絡詐騙類型中，假充公檢法及當局機關類詐騙伎倆位列此中。刷單返利、虛假網絡投資理財、虛假購物服務、假充電商物流客服、虛假征信等10種常見的電信網絡詐騙類型發案占比近88.4%。

值得留意的是，十年夜高發電信網絡詐騙類型中，刷單返利類詐騙是發案量最年夜和形成損掉最多的詐騙類型，虛假網絡投資理財類詐騙的個案損掉金額最年夜，虛假購物服務類詐騙發案量明顯上升，已位居第三位。

增強識騙防騙意識

除了“幫扶款”外，貸款也會成為誘餌。“立刻放款，無需典質，無需征信……”假充金融機構任務人員的電詐分子會假裝操縱貸款流程，隨后稱貸款者“銀行流水太低”，需進行“銀行流水包裝”。其實，貸款者的銀行賬戶將被用于電詐洗錢。

虛假貸款類詐騙也是公安部公布的十年夜高發電信網絡詐騙類型之一。詐騙分子通過網站、電話、短信、社交平臺等渠道發布“低息貸款”“疾速到賬”等信息，誘騙受益人前去咨詢，后假充銀行、金融公司任務人員聯系受益人，謊稱可以“無典質”“免征信”“疾速放貸”等，引誘受益人下載虛假貸款App或登錄虛假網站，再以收取“手續費”“保證金”“代辦費”等為由，誘騙受益人轉賬匯款。電詐分子還常以“刷流水驗資”為由，誘騙受益人將其銀行卡寄出，用于轉移涉案資金。

2023年以來，各地各部門全力推進打防管控建各項辦法，打擊管理任務獲得明顯成效。公安部刑偵局有關負責人介紹說，截至本年5月，全國共破獲電信網絡詐騙案件54.3萬起，抓獲一大量違法犯法嫌疑人。打擊緬北涉我電信網絡詐騙犯法獲得歷史性成績，4.9萬名中國籍犯法嫌疑人被移交我方，全國電信網絡詐騙發案數和損掉金額均降落30%，電信網絡詐騙犯法上升勢頭獲得有用遏制。特別是緬北果敢“四大師族”犯法集團遭到毀滅性打擊，一大量境外詐騙窩點被勝利鏟除。

此外，國家反詐中間聯合交際部領事保護中間和教導部留學服務中間制作發布《海內防范電信網絡詐騙宣傳手冊》，有重點、有針對性地揭騙術、解案例、講防范、發提醒、收工具，進一個步驟增強海內中國國民識騙防騙的意識。（記者 張晨）